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考核內(nèi)容與考核目標(biāo)

第一章   風(fēng)險管理導(dǎo)論

一、學(xué)習(xí)目的與要求

通過本章學(xué)習(xí)，了解風(fēng)險及其分類。熟悉風(fēng)險管理的目標(biāo)。熟練掌握風(fēng)險管理的基本流程。

二、考核知識點(diǎn)與考核目標(biāo)

（一）重點(diǎn)知識

1. 識記：

純粹風(fēng)險的概念（是一種只有損失機(jī)會的風(fēng)險）

風(fēng)險管理的程序（①制定風(fēng)險管理計劃；②識別風(fēng)險；③衡量風(fēng)險；④選擇對付風(fēng)險的方法；⑤貫徹和執(zhí)行風(fēng)險管理的決策；⑥檢查和評價）

可保風(fēng)險的基本條件

2. 理解：

純粹風(fēng)險的基本分類

3. 應(yīng)用：

企業(yè)保險計劃的主要內(nèi)容有哪些？

（二）次重點(diǎn)知識

1. 識記：

危險因素（引起或增加某種損失原因產(chǎn)生的損失機(jī)會的條件）

風(fēng)險管理的目標(biāo)（損前和損后）

投機(jī)風(fēng)險（損失盈利雙重可能性）

2. 理解：

如何識別和衡量企業(yè)的風(fēng)險？

3. 應(yīng)用：

項(xiàng)目經(jīng)理如何選擇最適當(dāng)?shù)膽?yīng)對風(fēng)險的方法？

（三）一般知識

1. 識記：

危險因素的分類（物質(zhì)、道德、心理危險因素）

2. 理解：

風(fēng)險管理的起源和發(fā)展

3. 應(yīng)用：

個人在生活中面臨的風(fēng)險。

第二章   風(fēng)險分析

一、學(xué)習(xí)目的與要求

通過本章學(xué)習(xí)，了解風(fēng)險分析全過程。熟悉如何衡量個人對待風(fēng)險的態(tài)度以及應(yīng)對方法。熟練掌握風(fēng)險識別的七種不同方法。

二、考核知識點(diǎn)與考核目標(biāo)

（一）重點(diǎn)知識

1. 識記：

組織結(jié)構(gòu)圖示法（以案頭工作方式為基礎(chǔ)的風(fēng)險識別方法）

風(fēng)險指數(shù)的編制原理（以數(shù)值衡量損失可能性，用于比較和分析歷年變化）

2. 理解：

流程圖法的基本分析步驟

流程圖法的優(yōu)缺點(diǎn)

3. 應(yīng)用：

舉例說明事故樹構(gòu)造原則和事件發(fā)生的概率計算

（二）次重點(diǎn)知識

1. 識記：

審核表調(diào)查法的優(yōu)缺點(diǎn)

道氏火災(zāi)與爆炸指數(shù)

2. 理解：

簡述風(fēng)險分析的含義

3. 應(yīng)用：

請使用矩陣方法得出綜合事故樹的一個主要事件發(fā)生的最小量事件組合

（三）一般知識

1. 識記：

現(xiàn)場調(diào)查法的優(yōu)缺點(diǎn)

2. 理解：

現(xiàn)場調(diào)查的工作流程

3. 應(yīng)用：

如何利用標(biāo)準(zhǔn)賭博衡量法衡量個人應(yīng)對風(fēng)險的態(tài)度？

第三章   企業(yè)損失風(fēng)險分析

一、學(xué)習(xí)目的與要求

通過本章學(xué)習(xí)，了解企業(yè)損失風(fēng)險的特點(diǎn)。了解企業(yè)責(zé)任風(fēng)險分析及企業(yè)人員損失風(fēng)險分析的特殊性。熟悉主要災(zāi)害事故的防范措施。熟練掌握企業(yè)財產(chǎn)損失風(fēng)險和企業(yè)凈收入損失風(fēng)險分析的基本內(nèi)容。

二、考核知識點(diǎn)與考核目標(biāo)

（一）重點(diǎn)知識

1. 識記：

間接營業(yè)中斷（當(dāng)其他企業(yè)發(fā)生損失或停業(yè)事故造成本企業(yè)收入損失或費(fèi)用增加以致的凈收入損失）

功能重置成本（與置換財產(chǎn)并不相同的重置成本，但是在置換后能以同等效率執(zhí)行相同的功能）

租賃權(quán)益（承租人享有的市場租金和租約規(guī)定的租金之間的差額）

2. 理解：

如何衡量企業(yè)損失風(fēng)險的價值

3. 應(yīng)用：

分析企業(yè)造成凈收入損失的原因和后果

（二）次重點(diǎn)知識

1. 識記：

實(shí)際現(xiàn)金價值（重置成本減去折舊的價值）

凈收入損失風(fēng)險（意外事故引起企業(yè)收入減少或費(fèi)用增加的風(fēng)險）

2. 理解：

造成企業(yè)風(fēng)險損失發(fā)生的原因

3. 應(yīng)用：

衡量企業(yè)凈收入損失風(fēng)險

（三）一般知識

1. 識記：

有形財產(chǎn)和無形財產(chǎn)

損失程度和損失頻率

2. 理解：

區(qū)別出租人權(quán)益和承租人權(quán)益

3. 應(yīng)用：

企業(yè)違法造成的經(jīng)濟(jì)后果

第四章   風(fēng)險統(tǒng)計和概率分析

一、學(xué)習(xí)目的與要求

通過本章學(xué)習(xí)，掌握風(fēng)險衡量和評價、概率的計算及概率分布的基本知識。運(yùn)用統(tǒng)計和概率論的基礎(chǔ)知識分析風(fēng)險管理的實(shí)際問題。依據(jù)大量經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)計算出特定災(zāi)害事故發(fā)生的概率或復(fù)合事件的概率。

二、考核知識點(diǎn)與考核目標(biāo)

（一）重點(diǎn)知識

1. 識記：

經(jīng)驗(yàn)概率法（根據(jù)以往經(jīng)驗(yàn)和分析得到的概率）

2. 理解：

概率的三大計算方法

復(fù)合概率的計算方法

3. 應(yīng)用：

二項(xiàng)分布：①企業(yè)在一年內(nèi)遭受r次事故損失的概率；②事故發(fā)生次數(shù)的期望；③事故發(fā)生次數(shù)的方差；④一個單位在某段時間遭受一次事故損失的概率P的估計。

正態(tài)分布：①事故發(fā)生次數(shù)的期望；②事故發(fā)生次數(shù)的方差；③事故發(fā)生次數(shù)在m次與n次之間的概率。

（二）次重點(diǎn)知識

1. 識記：

數(shù)據(jù)的計量（位置、離散型、偏態(tài)）

2. 理解：

離散型變量和連續(xù)型變量的區(qū)別

3. 應(yīng)用：

無

（三）一般知識

1. 識記：

數(shù)據(jù)的表示（頻數(shù)、直方圖、餅狀圖、柱狀圖、曲線圖）

2. 理解：

收集信息的表格設(shè)計應(yīng)注意的問題

3. 應(yīng)用：

無

第五章   對付風(fēng)險的方法

一、學(xué)習(xí)目的與要求

通過本章學(xué)習(xí)，學(xué)生能夠了解對付風(fēng)險的基本辦法。了解風(fēng)險單位的分割和復(fù)制。熟悉損失補(bǔ)償?shù)幕I資措施的基本原理及方法，熟練掌握非保險方式的風(fēng)險轉(zhuǎn)移途徑。

二、考核知識點(diǎn)與考核目標(biāo)

（一）重點(diǎn)知識

1. 識記：

分割風(fēng)險單位（是將面臨損失的風(fēng)險單位分割）

復(fù)制風(fēng)險單位（增加風(fēng)險單位數(shù)量，完全重復(fù)生產(chǎn)備用的資產(chǎn)或設(shè)備）

轉(zhuǎn)移責(zé)任條款（在經(jīng)濟(jì)合同中變更條款或者利用合同語言，將損失轉(zhuǎn)移給他人）

風(fēng)險自留的實(shí)質(zhì)（當(dāng)損失發(fā)生后受損單位通過資金融通來彌補(bǔ)經(jīng)濟(jì)損失，即在損失發(fā)生后自行提供財務(wù)保障）

2. 理解：

確定自留風(fēng)險時所要考慮的因素

選擇風(fēng)險自留時的準(zhǔn)備資金籌集形式

3. 應(yīng)用：

結(jié)合公司經(jīng)營，概述損失管理的方法

（二）次重點(diǎn)知識

1. 識記：

損失管理（指有意識地采取行動防止或減少災(zāi)害事故的發(fā)生以及所造成的經(jīng)濟(jì)及社會損失）

自留風(fēng)險（面臨風(fēng)險的企業(yè)或單位自己承擔(dān)風(fēng)險所導(dǎo)致的損失，并做好相應(yīng)的資金安排）

2. 理解：

損失管理的兩大目標(biāo)

轉(zhuǎn)移風(fēng)險源的方式

轉(zhuǎn)移責(zé)任條款在使用中的注意事項(xiàng)

3. 應(yīng)用：

辯證分析風(fēng)險避免和收益的關(guān)系

（三）一般知識

1. 識記：

融資租賃合同（出租人根據(jù)承租人的租賃要求和選擇，出資向供貨商購買租賃物，并租給）

2. 理解：

概述海因里希和哈頓的損失管理理論

3. 應(yīng)用：

無

第六章   保險

一、學(xué)習(xí)目的與要求

通過本章學(xué)習(xí)，學(xué)生能夠了解保險合同的組成部分，了解不同險種的分類和特點(diǎn)，熟悉保險的基本職能和派生職能，熟練掌握保險合同的原則和特點(diǎn)，及企業(yè)購買保險的基本流程。

二、考核知識點(diǎn)與考核目標(biāo)

（一）重點(diǎn)知識

1. 識記：

保險的基本職能（分?jǐn)倱p失、經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償）

保險合同（投保人和保險人約定權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議）

代位求償權(quán)（保險人取代被保險人向第三者索賠的權(quán)利）

2. 理解：

保險合同損失補(bǔ)償原則規(guī)定的目的

保險合同的保險利益原則內(nèi)容

最大誠信原則的內(nèi)容

3. 應(yīng)用：

區(qū)分保險和賭博

以某家保險公司為例分析其償付能力現(xiàn)狀

（二）次重點(diǎn)知識

1. 識記：

保險的派生職能（投資、防災(zāi)防損、）

忠誠保證保險（對雇主因雇員的不誠實(shí)行為所遭受的損失提供保障）

2. 理解：

確認(rèn)保證保險的特殊之處

3. 應(yīng)用：

我國當(dāng)前企業(yè)的保險管理有哪些模式？

（三）一般知識

1. 識記：

保險合同的基本組成部分（聲明事項(xiàng)、保險協(xié)議、除外責(zé)任、條件事項(xiàng)、其他條款）

2. 理解：

公司購買保險時所考慮的因素

3. 應(yīng)用：

一般企業(yè)投保決策時遇到的約束條件

第七章   保險經(jīng)紀(jì)人

一、學(xué)習(xí)目的與要求

通過本章學(xué)習(xí)，了解保險經(jīng)紀(jì)人的發(fā)展現(xiàn)狀和基本運(yùn)作流程，熟練掌握保險經(jīng)紀(jì)人的權(quán)利和義務(wù)。熟悉當(dāng)前國內(nèi)外保險經(jīng)紀(jì)人的監(jiān)管政策法規(guī)和發(fā)展現(xiàn)狀。

二、考核知識點(diǎn)與考核目標(biāo)

（一）重點(diǎn)知識

1. 識記：

保險經(jīng)紀(jì)人（代表投保人在保險市場上選擇保險人，同保險方洽談保險合同并代辦保險手續(xù)以及提供相關(guān)服務(wù)的中間人）

保險經(jīng)紀(jì)人的權(quán)利和義務(wù)（權(quán)利：要求支付傭金、保單留置權(quán)；義務(wù)：提供保險信息、監(jiān)督保險合同履行、協(xié)助索賠、損害賠償責(zé)任）

2. 理解：

保險經(jīng)紀(jì)人的經(jīng)營原則

3. 應(yīng)用：

結(jié)合最大誠信原則分析保險經(jīng)紀(jì)人在業(yè)務(wù)操作中應(yīng)遵循的規(guī)范

結(jié)合實(shí)際情況，概述保險經(jīng)紀(jì)人的業(yè)務(wù)操作流程

（二）次重點(diǎn)知識

1. 識記：

居間合同（是保險經(jīng)紀(jì)人在接受投保人為其尋找保險人的委托時與投保人簽訂的合同）

2. 理解：

保險經(jīng)紀(jì)人在評估保險人時應(yīng)考慮的因素

3. 應(yīng)用：

結(jié)合實(shí)際情況，分析我國保險經(jīng)紀(jì)人的發(fā)展?fàn)顩r和前景

（三）一般知識

1. 識記：

保險經(jīng)紀(jì)傭金收入（保險經(jīng)紀(jì)人代保險客戶向保險公司投保后，保險公司從保險費(fèi)中提取的一定比例給保險經(jīng)紀(jì)人，即傭金）

2. 理解：

國內(nèi)外保險經(jīng)紀(jì)人的發(fā)展歷史

3. 應(yīng)用：

保險理賠談判中，保險經(jīng)紀(jì)人發(fā)揮的基本職責(zé)

第八章   專業(yè)自保公司

一、學(xué)習(xí)目的與要求

通過本章學(xué)習(xí)，了解專業(yè)自保公司的性質(zhì)與興起原因，熟悉專業(yè)自保公司的優(yōu)缺點(diǎn)。熟悉專業(yè)自保公司的經(jīng)營和管理情況，。熟悉國外專業(yè)自保公司經(jīng)營管理的經(jīng)驗(yàn)方法。熟練掌握設(shè)立專業(yè)自保公司的可行性研究方法。

二、考核知識點(diǎn)與考核目標(biāo)

（一）重點(diǎn)知識

1. 識記：

專業(yè)自保公司（為母公司及其子公司提供保險，并由不屬于保險業(yè)的母公司全部擁有的保險子公司）

租賃專業(yè)自保公司（由一方或多方擁有，向一大批風(fēng)險不相關(guān)客戶提供保險業(yè)務(wù)）

2. 理解：

設(shè)立專業(yè)自保公司的背景原因

分析專業(yè)自保公司的優(yōu)勢和不足之處

3. 應(yīng)用：

我國當(dāng)前市場上的專業(yè)自保公司

結(jié)合實(shí)際情況，分析設(shè)立專業(yè)自保公司的可行性研究需要研究哪些主要項(xiàng)目？

（二）次重點(diǎn)知識

1. 識記：

基爾特制度（在人身保險的早期形式中是一種專門以會員及其配偶的死亡、年老、疾病等作為提供金錢救濟(jì)的重心的相互制度。）

姐妹專業(yè)自保公司（指向母公司或控股公司的各子公司或關(guān)聯(lián)企業(yè)提供保險業(yè)務(wù)的專業(yè)自保公司）

2. 理解：

風(fēng)險自留集團(tuán)設(shè)立的條件

國際上通行的專業(yè)自保公司經(jīng)營管理辦法

3. 應(yīng)用：

分析我國設(shè)立專業(yè)自保公司的前景

（三）一般知識

1. 識記：

出面承保公司（由專業(yè)自保公司指定的當(dāng)?shù)卣J(rèn)可的保險人出面承保當(dāng)?shù)刈庸镜臉I(yè)務(wù)，在由自保公司分保的保險公司）

2. 理解：

分析出面承保公司存在的合理之處

3. 應(yīng)用：

無

第九章   風(fēng)險管理決策的數(shù)理基礎(chǔ)——損失預(yù)測

一、學(xué)習(xí)目的與要求

通過本章學(xué)習(xí)，了解概率和概率分布。熟悉標(biāo)準(zhǔn)差、變異系數(shù)、概率、聯(lián)合概率、擇一概率等的計算方法。熟練掌握損失預(yù)測的基本流程、對數(shù)據(jù)的要求、概率分析、趨勢分析及預(yù)測在風(fēng)險管理中的應(yīng)用的基本原理和方法。

二、考核知識點(diǎn)與考核目標(biāo)

（一）重點(diǎn)知識

1. 識記：

大數(shù)法則（當(dāng)獨(dú)立事件次數(shù)增多時，每個可能結(jié)果的實(shí)際相對頻率就會越來越接近每個可能結(jié)果的理論預(yù)期相對頻率）

數(shù)學(xué)預(yù)測方法對風(fēng)險管理部門的要求(①收集損失資料；②編制預(yù)測損失的圖表；③決定預(yù)測比較適合的方法；④了解預(yù)測的局限性，避免一些容易發(fā)生錯誤)

2. 理解：

概率的特性。

運(yùn)用大數(shù)法則預(yù)測將來損失時需滿足的要求

3. 應(yīng)用：

運(yùn)用概率分析計算有關(guān)概率：①多項(xiàng)損失的聯(lián)合概率或任何給定總損失在給定期間內(nèi)可能發(fā)生的概率；②在給定期間內(nèi)任何一種損失發(fā)生的概率。

綜合幾個獨(dú)立的趨勢影響來進(jìn)行趨勢分析，第個獨(dú)立的趨勢都對將來損失頻數(shù)和程度有影響。

運(yùn)用基本的概念和概率，趨勢分析的邏輯總結(jié)出在形成預(yù)測模型時有用的統(tǒng)計。

（二）次重點(diǎn)知識

1. 識記：

概率分布（是指特定環(huán)境下，所有可能的結(jié)果及其概率以表或圖的形式表示出來）

2. 理解：

概率分布的性質(zhì)：①偏差；②中心趨勢；③方差

3. 應(yīng)用：

運(yùn)用數(shù)學(xué)趨勢方法：①趨勢圖（關(guān)系圖）；②y=a+bx的計算。

如何建立概率分布。

（三）一般知識

1. 識記：

概率P（指穩(wěn)定環(huán)境下某一事件預(yù)期發(fā)生的相對頻率）

聯(lián)合概率（指兩個或者多個事件在給定期間內(nèi)同時發(fā)生的概率，也稱復(fù)合概率）

2. 理解：

損失預(yù)測中對數(shù)據(jù)的要求

3. 應(yīng)用：

有關(guān)概率的進(jìn)一步計算：①基本概念；②聯(lián)合概率；③兩個或多個事件中一個發(fā)生的概率。

進(jìn)一步的趨勢分析：①定義模型；②預(yù)測的兩個實(shí)例；③一個說明性的預(yù)測。

第十章   風(fēng)險管理決策

一、學(xué)習(xí)目的與要求

通過本章學(xué)習(xí)，了解熟悉風(fēng)險管理決策的意義和原則。熟練掌握損失期望值分析法、效用期望值分析法和馬氏決策規(guī)劃法這三種數(shù)理方法在風(fēng)險管理決策中的應(yīng)用，并能比較多種可供選擇的方案，選擇損失期望值最小、效用損失最小、最優(yōu)策略和最優(yōu)報酬函數(shù)的方案。

二、考核知識點(diǎn)與考核目標(biāo)

（一）重點(diǎn)知識

1. 識記：

風(fēng)向管理決策（依據(jù)風(fēng)險管理的目標(biāo)，在風(fēng)險識別和衡量的基礎(chǔ)上，對各種風(fēng)險管理方法進(jìn)行合理的選擇和組合，并制定出風(fēng)險管理的總體方案）

期望損失值分析法（以每種風(fēng)險管理方案的損失期望值作為決策的依據(jù)，即選取損失期望值最小的風(fēng)險管理方案）

效用期望值分析法（通過特別的方法如詢問調(diào)查法，了解決策者對不同金額貨幣所有的滿足度，然后計算不同方案的效用期望值，以決定方案的取舍）

2. 理解：

簡述風(fēng)險管理決策的意義

影響憂慮成本的因素

3. 應(yīng)用：

無

（二）次重點(diǎn)知識

1. 識記：

憂慮成本（在面對風(fēng)險時，對高額損失的擔(dān)憂，對自身風(fēng)險把握能力的懷疑，以及風(fēng)險態(tài)度和風(fēng)險承受能力所導(dǎo)致的一種主觀成本）

2. 理解：

簡述風(fēng)險管理決策的原則

影響憂慮成本的因素

3. 應(yīng)用：

結(jié)合實(shí)際案例分析如何應(yīng)用馬氏決策規(guī)劃理論解決多個周期的決策問題

（三）一般知識

1. 識記：

效用（人們由于擁有或使用某物而產(chǎn)生的心理上的滿意或滿足程度）

2. 理解：

馬氏決策規(guī)劃的適用范圍

3. 應(yīng)用：

設(shè)計一張問卷，測定周圍同學(xué)、朋友的效應(yīng)曲線。

第十一章   現(xiàn)金流量分析

一、學(xué)習(xí)目的與要求

通過本章學(xué)習(xí)，了解現(xiàn)金流對企業(yè)決策的重要性。熟悉不同的現(xiàn)金流量評測方法及其優(yōu)缺點(diǎn)。熟練掌握如何通過現(xiàn)金流量分析進(jìn)行風(fēng)險管理決策中的風(fēng)險控制和風(fēng)險籌資。

二、考核知識點(diǎn)與考核目標(biāo)

（一）重點(diǎn)知識

1. 識記：

盈利能力指數(shù)（每年現(xiàn)金流入量的現(xiàn)值之和與每年現(xiàn)金流出量現(xiàn)值之和的比率）

內(nèi)部收益率（使資金流入現(xiàn)值總額與資金流出現(xiàn)值總額相等、凈現(xiàn)值等于零時的折現(xiàn)率）

2. 理解：

現(xiàn)金流量分析法的基本步驟

概述風(fēng)險籌資方法的操作

3. 應(yīng)用：

如何應(yīng)用現(xiàn)金流量分析法來選擇合理的風(fēng)險管理標(biāo)準(zhǔn)

（二）次重點(diǎn)知識

1. 識記：

凈現(xiàn)值法（如果方案的現(xiàn)金流入量的現(xiàn)值大于現(xiàn)金流出量的現(xiàn)值，說明該方案的收益率高于給定的收益率，則該方案是可以接受的）

2. 理解：

分析現(xiàn)金流量作為風(fēng)險管理決策標(biāo)準(zhǔn)的局限性

3. 應(yīng)用：

如何使用內(nèi)部收益率法進(jìn)行方案選擇

（三）一般知識

1. 識記：

貨幣的時間價值（投資的貨幣經(jīng)過若干時期后所產(chǎn)生的額外貨幣）

現(xiàn)值（是指把未來現(xiàn)金流量折算為基準(zhǔn)時點(diǎn)的價值，用以反映投資的內(nèi)在價值）

2. 理解：

影響貨幣時間價值的因素

3. 應(yīng)用：

分析不同的盈利能力指數(shù)所代表的方案性質(zhì)

第十二章   風(fēng)險管理信息系統(tǒng)

一、學(xué)習(xí)目的與要求

通過本章學(xué)習(xí)，了解風(fēng)險管理信息系統(tǒng)演變過程。了解風(fēng)險管理信息系統(tǒng)的組成部分。熟悉風(fēng)險管理信息系統(tǒng)的優(yōu)缺點(diǎn)。熟練掌握風(fēng)險管理信息系統(tǒng)的設(shè)計和實(shí)施過程，以及如何克服操作中出現(xiàn)的各種問題。

二、考核知識點(diǎn)與考核目標(biāo)

（一）重點(diǎn)知識

1. 識記：

風(fēng)險管理信息系統(tǒng)概念

風(fēng)險管理信息系統(tǒng)的組成部分（數(shù)據(jù)、程序、計算機(jī)設(shè)備、操作人員）

2. 理解：

風(fēng)險管理信息系統(tǒng)的優(yōu)缺點(diǎn)

3. 應(yīng)用：

風(fēng)險管理信息系統(tǒng)的設(shè)計步驟

風(fēng)險管理信息系統(tǒng)的適用范圍

如何克服風(fēng)險管理信息系統(tǒng)操作中的問題？

（二）次重點(diǎn)知識

1. 識記：

損失數(shù)據(jù)（對一個企業(yè)過去損失的細(xì)節(jié)描述）

2. 理解：

風(fēng)險管理信息系統(tǒng)的演變過程和發(fā)展趨勢

風(fēng)險管理信息系統(tǒng)的實(shí)施目標(biāo)

3. 應(yīng)用：

風(fēng)險管理信息系統(tǒng)的需求用戶群體

（三）一般知識

1. 識記：

Α檢驗(yàn)和β檢驗(yàn)

2. 理解：

企業(yè)獲取信息的成本分類

如何衡量信息的價值

3. 應(yīng)用：

無

第十三章   跨國公司的風(fēng)險管理

一、學(xué)習(xí)目的與要求

通過本章學(xué)習(xí)，了解跨國公司的特性與風(fēng)險的特殊性。熟悉如何應(yīng)對跨國公司面臨的風(fēng)險。掌握跨國公司在保險方法上的風(fēng)險管理策略。

二、考核知識點(diǎn)與考核目標(biāo)

（一）重點(diǎn)知識

1. 識記：

跨國公司（以本國為基地，通過對外直接投資，在世界各地設(shè)立分支機(jī)構(gòu)或子公司，從事國際化生產(chǎn)和經(jīng)營活動的壟斷企業(yè)。）

2. 理解：

跨國公司對外投資的主要形式和管理模式

3. 應(yīng)用：

無

（二）次重點(diǎn)知識

1. 識記：

政治風(fēng)險（是東道國的政治環(huán)境或東道國與其他國家之間政治關(guān)系發(fā)生改變而給外國投資企業(yè)的經(jīng)濟(jì)利益帶來的不確定性）

認(rèn)可保險和不認(rèn)可保險

2. 理解：

認(rèn)可保險和不認(rèn)可保險的優(yōu)缺點(diǎn)

3. 應(yīng)用：

跨國公司在實(shí)際經(jīng)營中面臨的獨(dú)特風(fēng)險及管理手段

跨國公司的風(fēng)險管理策略

（三）一般知識

1. 識記：

出面承保公司

許可證合同

2. 理解：

不同分類依據(jù)下的跨國公司的種類

跨國公司對外投資的特征

3. 應(yīng)用：

無

第十四章   非傳統(tǒng)風(fēng)險轉(zhuǎn)移和整體

一、學(xué)習(xí)目的與要求

通過本章學(xué)習(xí)，學(xué)生能夠掌握非傳統(tǒng)風(fēng)險轉(zhuǎn)移方法的一些特征，了解非傳統(tǒng)風(fēng)險轉(zhuǎn)移方法產(chǎn)品的主要類型并理解其實(shí)現(xiàn)途徑，了解整體化風(fēng)險管理的理念。熟悉各種非傳統(tǒng)轉(zhuǎn)移方式和產(chǎn)品。熟練掌握保證連結(jié)證券的共同特點(diǎn)和制定整體化風(fēng)險管理計劃的基本步驟。

二、考核知識點(diǎn)與考核目標(biāo)

（一）重點(diǎn)知識

1. 識記：

非傳統(tǒng)風(fēng)險轉(zhuǎn)移（是創(chuàng)新的保險市場和資本市場相結(jié)合的風(fēng)險管理方法，是為實(shí)現(xiàn)風(fēng)險管理目標(biāo)在保險市場和資本市場之間轉(zhuǎn)移風(fēng)險的產(chǎn)品、渠道和方案）

追溯費(fèi)率保單（要求被保險人交付初始保費(fèi)，在將來某時根據(jù)已發(fā)生的損失，補(bǔ)繳保費(fèi)或者返還保費(fèi)來調(diào)整實(shí)際保費(fèi)支出）

2. 理解：

簡述損失未滿期責(zé)任轉(zhuǎn)移、逆進(jìn)展保險、追溯的總計損失保險這三種追溯有限風(fēng)險保單在承保風(fēng)險和時間選擇風(fēng)險轉(zhuǎn)移上的差異和特點(diǎn)

保險連接證券的結(jié)構(gòu)特點(diǎn)

制定整體化風(fēng)險管理計劃的步驟和考慮因素

3. 應(yīng)用：

不同的市場參與者在非傳統(tǒng)風(fēng)險轉(zhuǎn)移中扮演的角色

（二）次重點(diǎn)知識

1. 識記：

損失靈敏型合同（保費(fèi)取決于一定時期的損失，要經(jīng)過一段時期后才能確定保費(fèi)支出，允許被保險人自留較多風(fēng)險的保險）

整體化風(fēng)險管理的概念及優(yōu)缺點(diǎn)

2. 理解：

保險連接證券的觸發(fā)條件

3. 應(yīng)用：

舉例說明有限風(fēng)險計劃和全部保險的是兩種截然不同的風(fēng)險管理方案

（三）一般知識

1. 識記：

巨災(zāi)債券（通過發(fā)行收益與指定的巨災(zāi)損失相連結(jié)的債券，將保險公司部分巨災(zāi)風(fēng)險轉(zhuǎn)移給債券投資者。）

2. 理解：

非傳統(tǒng)風(fēng)險轉(zhuǎn)移的起源和發(fā)展階段

3. 應(yīng)用：

當(dāng)前國內(nèi)外市場上的保險衍生品種類

第十五章   巨災(zāi)風(fēng)險管理

一、學(xué)習(xí)目的與要求

通過本章學(xué)習(xí)，了解巨災(zāi)風(fēng)險的分類和特點(diǎn)。熟悉巨災(zāi)風(fēng)險發(fā)展的趨勢。熟悉國外巨災(zāi)保險的發(fā)展模式。熟練掌握巨災(zāi)風(fēng)險的損失管理。熟練掌握巨災(zāi)保險制度的運(yùn)作機(jī)理。

二、考核知識點(diǎn)與考核目標(biāo)

（一）重點(diǎn)知識

1. 識記：

巨災(zāi)風(fēng)險的特點(diǎn)（不確定性大、損失頻率低、損失程度大、不完全滿足可保風(fēng)險的條件）

洪水風(fēng)險圖（是對可能發(fā)生的超標(biāo)準(zhǔn)洪水的洪水演進(jìn)路線、到達(dá)時間、淹沒水深、淹沒范圍及流速大小等過程特征進(jìn)行預(yù)測，以標(biāo)示洪泛區(qū)內(nèi)各處受洪水災(zāi)害的危險程度的一種直觀的反應(yīng)某一區(qū)域洪水信息的專題地圖）

2. 理解：

當(dāng)前巨災(zāi)風(fēng)險的發(fā)展趨勢

以地震巨災(zāi)為例，說明巨災(zāi)風(fēng)險的損失管理

3. 應(yīng)用：

結(jié)合我國洪災(zāi)發(fā)生的特點(diǎn)，說明巨災(zāi)風(fēng)險的損失管理

結(jié)合我國巨災(zāi)風(fēng)險管理體制，談?wù)勅绾谓⑽覈烧鲗?dǎo)、市場化運(yùn)作的巨災(zāi)保險制度

（二）次重點(diǎn)知識

1. 識記：

損失頻數(shù)（指再一定時期損失可能發(fā)生的次數(shù)）

2. 理解：

國外巨災(zāi)保險制度的主要模式和典型產(chǎn)品

洪水風(fēng)險圖的核心內(nèi)容

3. 應(yīng)用：

運(yùn)用風(fēng)險識別的五種方法進(jìn)行巨災(zāi)風(fēng)險識別

結(jié)合概率論知識，估計洪災(zāi)頻率和洪災(zāi)強(qiáng)度的估計

（三）一般知識

1. 識記：

巨災(zāi)（造成重大財產(chǎn)損失和嚴(yán)重人身傷亡，對區(qū)域或國家的社會和經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生嚴(yán)重影響的自然災(zāi)害和人為災(zāi)難）

2. 理解：

地震預(yù)測的相關(guān)概念

3. 應(yīng)用：

以洪災(zāi)風(fēng)險為例，分析巨災(zāi)風(fēng)險的不同成因

第十六章   危機(jī)管理

一、學(xué)習(xí)目的與要求

通過本章學(xué)習(xí)，認(rèn)識危險管理的起源和發(fā)展，了解危險管理的框架和基礎(chǔ)知識，熟練掌握危險管理的原則和全過程。

二、考核知識點(diǎn)與考核目標(biāo)

（一）重點(diǎn)知識

1. 識記：

危險管理（政府或其他組織通過危機(jī)識別、預(yù)警、預(yù)防、應(yīng)急處理、回復(fù)、評估等措施防止可能發(fā)生的危機(jī)）

SWOT分析法（優(yōu)勢、劣勢、機(jī)會、威脅）

VCS模型（根據(jù)價值、能力、支持對決策方案作出最優(yōu)選擇）

2. 理解：

危險管理的原則和過程

危險預(yù)防可采用的策略

3. 應(yīng)用：

結(jié)合《突發(fā)事件應(yīng)對法》制定巨災(zāi)應(yīng)急預(yù)案

（二）次重點(diǎn)知識

1. 識記：

電子預(yù)警系統(tǒng)的工作機(jī)制

定量預(yù)測法（運(yùn)用數(shù)理、統(tǒng)計和計算機(jī)技術(shù)來預(yù)測危險事件）

2. 理解：

危險的特征

危險晴雨表方法

3. 應(yīng)用：

使用危險晴雨表方法預(yù)測危險的等級

（三）一般知識

1. 識記：

頭腦風(fēng)暴法（小型會議形式進(jìn)行信息交流，產(chǎn)生組合效應(yīng)，達(dá)到集體預(yù)測的目的）

2. 理解：

危險管理的起源和理論發(fā)展歷程

危險管理和風(fēng)險管理的異同（研究對象、管理原則、管理方法）

3. 應(yīng)用：

突發(fā)事件發(fā)生時危機(jī)處理的步驟安排

第十七章   案倒分析

一、學(xué)習(xí)目的與要求

通過本章學(xué)習(xí)，學(xué)生能夠掌握調(diào)查風(fēng)險并撰寫風(fēng)險評估報告的技能，并對風(fēng)險進(jìn)行初步的統(tǒng)計分析，并作出風(fēng)險管理方案的選擇。

第三部分  有關(guān)說明與實(shí)施要求

一、考核的能力層次表述

本大綱在考核目標(biāo)中，按照“識記”、“理解”、“應(yīng)用”三個能力層次規(guī)定其應(yīng)達(dá)到的能力層次要求。各能力層次為遞進(jìn)等級關(guān)系，后者必須建立在前者的基礎(chǔ)上，其含義是：

識記：能知道有關(guān)的名詞、概念、知識的含義，并能正確認(rèn)識和表述，是低層次的要求。

理解：在識記的基礎(chǔ)上，能全面把握基本概念、基本原理、基本方法，能掌握有關(guān)概念、原理、方法的區(qū)別與聯(lián)系，是較高層次的要求。

應(yīng)用：在理解的基礎(chǔ)上，能運(yùn)用基本概念、基本原理、基本方法聯(lián)系學(xué)過的多個知識點(diǎn)分析和解決有關(guān)的理論問題和實(shí)際問題，是最高層次的要求。

二、教材

1、指定教材

《風(fēng)險管理》第五版，中國金融出版社，許謹(jǐn)良主編，2015。

2、參考教材

《公司整體化風(fēng)險管理》，清華大學(xué)出版社，陳秉正主編。

三、自學(xué)方法指導(dǎo)

1、在開始閱讀指定教材某一章之前，先翻閱大綱中有關(guān)這一章的考核知識點(diǎn)及對知識點(diǎn)的能力層次要求和考核目標(biāo)，以便在閱讀教材時做到心中有數(shù)，有的放矢。

2、閱讀教材時，要逐段細(xì)讀，逐句推敲，集中精力，吃透每一個知識點(diǎn)，對基本概念必須深刻理解，對基本理論必須徹底弄清，對基本方法必須牢固掌握。

3、在自學(xué)過程中，既要思考問題，也要做好閱讀筆記，把教材中的基本概念、原理、方法等加以整理，這可從中加深對問題的認(rèn)知、理解和記憶，以利于突出重點(diǎn)，并涵蓋整個內(nèi)容，可以不斷提高自學(xué)能力。

4、完成書后作業(yè)和適當(dāng)?shù)妮o導(dǎo)練習(xí)是理解、消化和鞏固所學(xué)知識，培養(yǎng)分析問題、解決問題及提高能力的重要環(huán)節(jié)，在做練習(xí)之前，應(yīng)認(rèn)真閱讀教材，按考核目標(biāo)所要求的不同層次，掌握教材內(nèi)容，在練習(xí)過程中對所學(xué)知識進(jìn)行合理的回顧與發(fā)揮，注重理論聯(lián)系實(shí)際和具體問題具體分析，解題時應(yīng)注意培養(yǎng)邏輯性，針對問題圍繞相關(guān)知識點(diǎn)進(jìn)行層次（步驟）分明的論述或推導(dǎo)，明確各層次（步驟）間的邏輯關(guān)系。

四、對社會助學(xué)的要求

1、應(yīng)熟知考試大綱對課程提出的總要求和各章的知識點(diǎn)。

2、應(yīng)掌握各知識點(diǎn)要求達(dá)到的能力層次，并深刻理解對各知識點(diǎn)的考核目標(biāo)。

3、輔導(dǎo)時，應(yīng)以考試大綱為依據(jù)，指定的教材為基礎(chǔ)，不要隨意增刪內(nèi)容，以免與大綱脫節(jié)。

4、輔導(dǎo)時，應(yīng)對學(xué)習(xí)方法進(jìn)行指導(dǎo)，宜提倡"認(rèn)真閱讀教材，刻苦鉆研教材，主動爭取幫助，依靠自己學(xué)通"的方法。

5、輔導(dǎo)時，要注意突出重點(diǎn)，對考生提出的問題，不要有問即答，要積極啟發(fā)引導(dǎo)。

6、注意對應(yīng)考者能力的培養(yǎng)，特別是自學(xué)能力的培養(yǎng)，要引導(dǎo)考生逐步學(xué)會獨(dú)立學(xué)習(xí)，在自學(xué)過程中善于提出問題，分析問題，做出判斷，解決問題。

7、要使考生了解試題的難易與能力層次高低兩者不完全是一回事，在各個能力層次中會存在著不同難度的試題。

8、助學(xué)學(xué)時：本課程共5學(xué)分，建議總課時90學(xué)時，其中助學(xué)課時分配如下：

五、關(guān)于命題考試的若干規(guī)定

1、本大綱各章所提到的內(nèi)容和考核目標(biāo)都是考試內(nèi)容。試題覆蓋到章，適當(dāng)突出重點(diǎn)。

2、試卷中對不同能力層次的試題比例大致是：“識記”為25%、“理解”為 25 ％、“應(yīng)用”為 50 ％。

3、試題難易程度應(yīng)合理：易、較易、較難、難比例為2：3：3：2。

4、每份試卷中，各類考核點(diǎn)所占比例約為：重點(diǎn)占65%，次重點(diǎn)占25%，一般占10%。

5、試題類型一般分為名詞解釋、簡答、論述、案例分析等。

6、考試采用閉卷筆試，考試時間150分鐘，采用百分制評分，60分合格。

六、題型示例（樣題）

（一）填空題：

1.危險因素一般分為以下三類：_____，______，_______.（物質(zhì)危險因素，道德危險因素，心理危險因素）

2.任何企業(yè)損失風(fēng)險的特點(diǎn)都可以從三個方面進(jìn)行分析，他們是______，______，______.（損失的價值，損失原因，損失的經(jīng)濟(jì)后果。）

3.在損失風(fēng)險的衡量中，通常用于估計每年事故發(fā)生次數(shù)的理論概率分布有①_____，②______，③______.（泊松分布，二項(xiàng)分布，正態(tài)分布）。

4.保險的基本職能有①______，②_______.（分擔(dān)損失或分擔(dān)風(fēng)險，經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償）。

（二）多項(xiàng)選擇題

1.個人和企業(yè)面臨的純粹風(fēng)險可分為以下幾類：①人身風(fēng)險；②健康風(fēng)險；③財產(chǎn)風(fēng)險；④責(zé)任風(fēng)險；⑤違約風(fēng)險。（①③④⑤）

2.風(fēng)險管理人員為了對企業(yè)面臨的損失風(fēng)險至少有個大致了解，他應(yīng)對企業(yè)的財務(wù)報表進(jìn)行仔細(xì)研究。這些主要的財務(wù)報表有：①資產(chǎn)負(fù)債表；②損益表；③高層管理人員的會議記錄；④大宗銷售或購買合同；⑤財務(wù)狀況變動表?！　　　　　　　　　　　　　　　　　。á佗冖荩?/p>

（三）判斷題

1.在企業(yè)財產(chǎn)損失風(fēng)險分析中，將財產(chǎn)分為（1）動產(chǎn)；（2）不動產(chǎn)和（3）無形財產(chǎn)等三類。（×）

2. 巨災(zāi)風(fēng)險的特點(diǎn)分別是：不確定性大、損失頻率低、損失程度大、不完全滿足可保風(fēng)險的條件（√）

3.風(fēng)險管理信息系統(tǒng)的組成部分包括程序、計算機(jī)設(shè)備、操作人員。（×）

（四）名詞解釋

1.最大可能損失

2.避免風(fēng)險

3.職業(yè)責(zé)任保險

4.凈現(xiàn)值法

（五）論述題

1.試論述現(xiàn)金流量分析應(yīng)用于風(fēng)險管理決策中的優(yōu)缺點(diǎn)。

2.試敘述財產(chǎn)損失金額評估中的“重置成本”法。

以上就是2020年湖北自考風(fēng)險管理考試大綱以及部分樣題，大家自己要從中認(rèn)識到自己的不足。

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